银行业金融机构操作风险-科普

操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成损失的风险。按照一贯性原则，本定义包括法律风险，但不包括策略风险和声誉风险。......查看详细>>

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操作风险按成因分类，可分为内部程序、人员因素、系统因素和外部事件四类。（一）内部程序因业务流程、制度管理存在不当或偏差而没有及时完善，从而导致操作或执行困难，甚至给蓄意不法者留下漏洞造成损失的风险。（二......查看详细>>

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一、高度重视防范操作风险的规章制度建设。二、切实加强稽核建设。三、加强对基层行的合规性监督。四、订立职责制，明确总行及各级分支机构的责任，形成明确的制度保障。五、坚持相关的行务管理公开制度。六、建立和实......查看详细>>

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风险隐患库房钥匙如未“垂直交接”，容易导致两把钥匙被同一人保管的情况，极易引发案件。防范措施有价单证和重要空白凭证管理人员因出差、休假及工作调动等原因离岗，必须严格办理交接登记手续，详细记载交接情况。交......查看详细>>

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风险隐患柜员因故离岗时，如未退出业务操作系统，存在被他人利用进行非法操作的风险；如现金箱不加锁保管，容易被他人盗用。防范措施（一）加强柜员风险防范意识和自我保护意识教育。（二）营业用款箱实行一岗一箱，分......查看详细>>

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风险案例（一）××网点印章保管不合规，银行承兑汇票、存款证明等专用章由普通柜员保管。（二）××支行业务公章未指定专人保管、使用。风险隐患不执行印、证分管容易诱发“一手清”作案的风险；对印章未指定专人保管或保......查看详细>>

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风险案例金库没有安装由密码与机械锁配套同时使用开启的门锁；非营业时间金库钥匙没有放入符合标准的保险柜内保管；保险柜钥匙没有妥善保管；金库钥匙虽做到分管，但没有分开使用；输入金库门密码时，没有要求他人回避......查看详细>>

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风险案例××银行存在单人出入现金库的现象。风险隐患库房管理员没有坚持“双人管库、同进同出同操作”，造成单人出入库，出入库管理失去监督制约，易引发案件。防范措施金库、重要空白凭证库房管理员必须坚持“双人同进......查看详细>>

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风险案例某银行中午只有两名女员工上班，其中一名员工外出吃饭返回营业大厅被犯罪分子劫持，后昏死过去。犯罪分子持榔头击打防弹玻璃，5分钟后防弹玻璃被砸出一个15公分左右的洞，犯罪分子伸手打开防盗门，进入营业室实......查看详细>>

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风险隐患技防，是应用科学技术手段和设备，对需要进行安全防范的单位和场所进行有效的技术控制、管理、守卫，预防和制止违法犯罪及重大治安事件，维护公共安全的活动。利用监控设备进行“技防”是防控操作风险的重要手......查看详细>>

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