风险隐患银行代理保险人员代客填写投保单、投保确认书，代客户签字确认，依据保险公司规定一律视为无效，发生保险事故后不予理赔，引发纠纷。防范措施销售人员应严格遵守监管规定，指导客户如实、正确地填写投保单，不...[继续阅读]

    风险案例某网点2010年5月3日受理客户光票托收业务，该票据于2009年12月12日签发，受理后将票据和客户申请书夹于登记簿内，直至2010年6月17日又受理一笔光票托收业务时，才发现该票据未向集中部门办理寄交。风险隐患网点员工未...[继续阅读]

    风险案例某客户于某年3月1日在某银行为他人存款，客户仅提供存款账号，存款5000元，柜员随即为客户办理无折存款，在办理过程中系统突然中断未打印传票，柜员随即又为客户办理存款5000元，下午该柜员结账时，发现库存短款。...[继续阅读]

    风险案例××银行网点客户预留印鉴卡片要素不全、柜员未按规定办理更换印鉴业务。风险隐患预留印鉴管理不规范，存在柜员或外部人员伪造客户预留印鉴、签名，盗取客户资金的风险；内部管理失控，会造成印鉴卡片丢失、被调...[继续阅读]

    风险案例××银行金融市场部原总经理、原副总经理等几个人通过朋友的公司申请非金融机构法人的丙类账户，由××银行为其代理债券结算业务，实施利益输送，持续多年，共鲸吞巨资××多万元。2011年，相关人员被公安机关依法逮...[继续阅读]

    风险案例某客户在某一网点办理2万美元的购汇业务，要求购汇后提钞，经办网点为其办理了2万美元全部提钞。风险隐患违反《个人外汇管理办法实施细则》中关于提钞限额的规定：当日累计提钞不得超过等值1万美元。防范措施组...[继续阅读]

    风险案例××支行受理交换提来的一张50万元转账支票，在未仔细核对银行预留印鉴的情况下就对外付款。后经核对确认该印鉴为伪造，由于无法追回造成损失。风险隐患客户预留印鉴是客户凭以办理款项支付结算的权利证明，也是...[继续阅读]

    风险案例A公司是××分行重点客户，2009年××分行为该公司核定授信总量3亿元，其中流动资金贷款额度2亿元，利率按同期贷款基准下浮10%执行，银行承兑汇票额度1亿元，保证金30%，担保方式为信用，有效期一年。2009年2月28日××分...[继续阅读]

    风险隐患理财产品销售人员未事先对客户进行有效的风险评估，或评估工作流于形式，没有做到准确了解客户财务状况、投资目的、投资经验以及风险认知和承受能力，没有评估客户是否适合购买所推介的理财产品，并将有关评估...[继续阅读]

    风险案例某支行国际汇入汇款变更账号，转入待查账户或其他账户并入账后，系统将变更后的账号覆盖原始报文中的账号。柜员修改账号后未完成入账业务，其他柜员无法判断该笔业务的原始来报账号是否被修改过，不能进行准确...[继续阅读]