风险案例某行理财中心客户经理因与客户关系较熟悉，客户为减少往来银行的麻烦，便将卡折和密码交给该客户经理保管，并委托客户经理给他办理账户资金的存取款、转账、汇款、股票的投资等业务。风险隐患客户经理为客户保...[继续阅读]

    风险案例（一）某支行国际汇出汇款业务前台柜员未认真审核单据，发生大小写金额不符情况。分行后台清算人员及时发现并退回经办行，要求其重发。风险隐患如分行后台人员未发现，日后可能引发客户纠纷，甚至给伺机作案人...[继续阅读]

    风险隐患营业终了，营业网点未执行现金箱专人复点核查制度，存在柜员监守自盗或空存实取的风险；会计主管或柜员未坚持有效核库制度，丧失了监督制约和自我纠错的作用，发生差错也不能及时发现，存在资金损失或凭证丢失...[继续阅读]

    风险案例2007年10月某经办行上报一笔某客户个人信用循环贷款业务，贷款金额20万元，期限1年，用途为购房。初审资料显示，借款人在某航空公司任空警，其年收入在12万元左右，其配偶2007年注册成立公司，初审核实其公司目前主...[继续阅读]

    风险隐患U盘等移动存储介质在非涉密计算机上使用时，有可能被植入“木马”窃密程序。当这个移动存储介质又在涉密计算机上使用时，“木马”窃密程序会自动复制到涉密计算机中，并将涉密计算机中的涉密信息打包存储到移动...[继续阅读]

    风险案例2003年8月至12月，某商贸公司法人×××利用将本公司名下房产出售给员工×××等8人进行虚假交易的手段，向某支行申请10笔20年期、共计293万元的二手住房按揭贷款，并且购买了贷款保证保险。贷款发放后即出现逾期。贷后...[继续阅读]

    风险隐患管库、查库没有实行不相容岗位相分离制度，无法达到相互牵制、相互监督作用，容易诱发道德风险导致案件发生。防范措施（一）坚持双人管库、双人调款、双人押运、双人守库。（二）坚持查库制度，按频率、按规定...[继续阅读]

    风险隐患信用卡套现主观上并非信用诈骗，客观上却殊途同归。目前，中国在法律上还没有对利用信用卡套现行为进行明确的认定，所以信用卡套现还属于游走在法律边缘的行为，而对商户也很难追究其法律责任，并且根据合同规...[继续阅读]

    风险隐患重要空白凭证不按规定保管会造成重要空白凭证管理失控，存在重要空白凭证遗失、被盗用等风险。防范措施（一）重要空白凭证必须集中存放于会计部门凭证库房（柜），库内建立“重要空白凭证保管登记簿”，详细记...[继续阅读]

    风险隐患柜员风险防范意识和自我保护意识不强，临时离岗未将印章入箱保管，而是交由他人代为保管，易诱发因印章被盗用而产生案件的风险。防范措施会计专用印章使用和保管人员临时离岗时，不得任意放置，做到人离章收。...[继续阅读]