风险案例（一）××支行未严格审核账户资料的完整性、真实性、合规性，在仅见到复印件或在资料不全的情况下就开立单位银行结算账户；非法人代表或单位负责人开立账户时未提供法定代表人授权书，或提供了法定代表人授权书...[继续阅读]

    风险隐患已停用、作废的印章没有封存上缴或及时销毁，存在被盗用、出具假单证或对外提供担保的风险。防范措施（一）会计专用印章销毁遵循“谁刻制、谁销毁”的原则，总行刻制的印章上缴总行印章管理部门或授权各分支机...[继续阅读]

    风险案例××银行存在单人出入现金库的现象。风险隐患库房管理员没有坚持“双人管库、同进同出同操作”，造成单人出入库，出入库管理失去监督制约，易引发案件。防范措施金库、重要空白凭证库房管理员必须坚持“双人同进...[继续阅读]

    风险案例某网点为某客户办理一笔购汇业务，该客户购汇3万美元，购汇后，在该客户未提供任何证明的情况下，柜员将客户所购外汇存入其妻子名下。风险隐患违反了《个人外汇管理办法实施细则》中关于“个人所购外汇，可以汇...[继续阅读]

    风险隐患违反银行信息系统安全管理规定，员工违规访问互联网，导致该机器暴露在公网中，致使银行计算机系统及网络遭受损害或容易造成银行商业信息、商业秘密等泄露，严重影响银行声誉及正常经营活动，并会受到监管部门...[继续阅读]

    风险案例A女士去某银行网点存款，一进门就被一名穿着类似银行制服的B女士拉住，介绍目前有一个理财产品，收益特别好。B女士随即带其到柜台前开了一个临时账户，存了5000元。接着B女士又拿出几张单子让A女士签字，A女士这才...[继续阅读]

    风险隐患由于向基金投资者提供了不及时或错误的信息资料，影响了基金投资者的投资行为，给基金投资者造成损失。防范措施（一）所有员工应尽职尽责，及时完成信息摘录并公告；同时，加强自身的学习，掌握基金及其相关的...[继续阅读]

    风险隐患企业没有自己成熟的市场，管理混乱、经营状况严重下滑；公司业务人员未向押品登记机构定期核实抵押物的有效登记情况，未能采用现场检查方式定期、不定期地对借款人借款合同项下全部抵押物的所有权属、担保有效...[继续阅读]

    风险隐患在有价单证、重要空白凭证或其他空白凭证上预先加盖印章，存在诱发贪污、挪用等案件的风险。防范措施（一）会计专用印章应随用随盖，严禁在空白会计凭证、空白账簿、空白表格、空白证明、空白公文用纸等上面预...[继续阅读]

    风险案例某客户于某年9月1日在某银行存入定期存单5万元，次年2月5日，该客户车祸身亡。次日，其妻持存单办理支取存款，因不知道密码，柜员凭客户死亡证明书、户口簿为其办理密码挂失及支取业务。2月7日其子持公证书到银行...[继续阅读]