风险案例某网点为某个人客户办理45000美元结汇业务，核查客户身份信息后，在核心系统进行了交易录入。营业终了前，在个人结售汇系统进行录入时，发现该客户本年度结汇额度已使用6000美元，该网点与该客户联系，要求客户提...[继续阅读]

    风险案例金库没有安装由密码与机械锁配套同时使用开启的门锁；非营业时间金库钥匙没有放入符合标准的保险柜内保管；保险柜钥匙没有妥善保管；金库钥匙虽做到分管，但没有分开使用；输入金库门密码时，没有要求他人回避...[继续阅读]

    风险案例××银行个别支行存在柜面业务处理岗与复核监督岗为同一人的情形；未做到承兑业务查询、查复岗与承兑业务经办岗相分离。风险隐患丧失了相互制约、相互监督的作用，容易引发操作风险案件。防范措施岗位设置应遵循...[继续阅读]

    风险案例某银行工作人员在推荐一款保险产品时称：“这款理财产品很不错，是我们银行代销的，其实就是我们银行的产品。3年即可支取，保证本金，每年保底银行定期存款利率2.25%的收益，还有4%的分红，每年另奖励325元，而且还...[继续阅读]

    风险案例某股份制银行的一款理财产品在产品存续期内，银行不曾向客户进行任何持续性的信息披露。而在产品到期日，客户收到零收益的通知感到非常突然，一时间难以接受，引发客户不满。风险隐患为了保护投资者的合法权益...[继续阅读]

    风险案例某网点柜员为其同学办理外币兑换时手工修改汇率，比正常汇率多付1080元人民币，该柜员同学系个人客户。风险隐患未按规定执行优惠汇率的审批规定，擅自为客户进行汇率优惠，造成银行资金损失。防范措施使用非实时...[继续阅读]

    风险隐患若客户经理将基金的份额和金额混淆，容易引发错误赎回等纠纷，并导致客户资产损失。防范措施基金交易实行“金额申购，份额赎回”原则。金额申购指投资者在购买基金时按照购买金额提出申请；份额赎回指投资者在...[继续阅读]

    风险隐患理财业务涉及广大投资者的切身利益，事关客户关系和银行信誉，影响面广，敏感度高，受到监管部门、新闻媒体和社会公众的广泛关注。若受到客户投诉，没有执行性强的投诉处理机制，敷衍塞责，坐视放任，容易导致...[继续阅读]

    风险隐患库房钥匙如未“垂直交接”，容易导致两把钥匙被同一人保管的情况，极易引发案件。防范措施有价单证和重要空白凭证管理人员因出差、休假及工作调动等原因离岗，必须严格办理交接登记手续，详细记载交接情况。交...[继续阅读]

    风险隐患长款不入账或推迟入账，易引发贪污、挪用案件或形成“小金库”；长款挂账支取，没有客户签字确认，易引发经济纠纷或被柜员透支贪污。防范措施柜台人员发现库存现金出现长短款，或收到上级行下划上缴款中的长短...[继续阅读]