风险案例某客户于某年5月1日在某银行存款30万元，同年8月20日其妻前往银行办理支取存款业务，柜员随即凭存款人及代办人身份证件办理支取手续。风险隐患柜员未执行大额取款实时核实制度，容易导致存款被冒领，引发客户纠纷...[继续阅读]

    风险案例某客户于某年3月1日在某银行为他人存款，客户仅提供存款账号，存款5000元，柜员随即为客户办理无折存款，在办理过程中系统突然中断未打印传票，柜员随即又为客户办理存款5000元，下午该柜员结账时，发现库存短款。...[继续阅读]

    风险案例某银行于2010年×月×日为甲单位代发工资，因复核柜员临时有事，故将自己柜员号及密码告诉经办柜员，请他代办复核。结果由于该经办人员擅自将企业提交的客户卡号进行了修改，造成企业账误入他人账户，事后又未能及...[继续阅读]

    风险案例某客户因家中失窃，致使借记卡及密码、网银口令牌等全部丢失，且客户网银口令牌上标注了用户名及登录密码，客户随即去银行某营业网点进行借记卡及密码挂失。柜员为其办理了卡挂失，并提示客户7日后来银行解除挂...[继续阅读]

    风险隐患办理借记卡单卡销户时，出现直接销卡，但关联账户仍然存在，没有按客户意愿做完业务，关联账户没结清，易发生道德风险。防范措施单卡户销户，应先进行卡项下账户结清后再进行销卡交易。...[继续阅读]

    风险案例某网点柜员为其同学办理外币兑换时手工修改汇率，比正常汇率多付1080元人民币，该柜员同学系个人客户。风险隐患未按规定执行优惠汇率的审批规定，擅自为客户进行汇率优惠，造成银行资金损失。防范措施使用非实时...[继续阅读]

    风险案例某网点办理客户甲现汇存单结清后，将本息合计金额转存至客户乙名下，客户甲和客户乙是朋友关系。风险隐患违反《个人外汇管理办法实施细则》中有关个人只能凭有效证件与自己及直系亲属的外币储蓄账户进行外币资...[继续阅读]

    风险案例某网点与某酒店进行业务合作，签署了由酒店起草的代办外币兑换业务协议，在办理业务过程中，酒店向网点领用水单从不经过签收或登记，网点向外发放水单也未经踏号。风险隐患违反《个人外汇管理办法》（中国人民...[继续阅读]

    风险案例某网点为某个人客户办理45000美元结汇业务，核查客户身份信息后，在核心系统进行了交易录入。营业终了前，在个人结售汇系统进行录入时，发现该客户本年度结汇额度已使用6000美元，该网点与该客户联系，要求客户提...[继续阅读]

    风险案例某网点为某客户办理一笔购汇业务，该客户购汇3万美元，购汇后，在该客户未提供任何证明的情况下，柜员将客户所购外汇存入其妻子名下。风险隐患违反了《个人外汇管理办法实施细则》中关于“个人所购外汇，可以汇...[继续阅读]