目的:了解银行的BSA/AML风险,确定检查范围,拟定检查计划。本流程包括确定检查所需的人员和技术支持,选择相应的检查程序。BSA/AML检查的目的是评估银行BSA/AML合规项目的有效性,以及银行是否符合《银行保密法》的监管要求,包括对...[继续阅读]

    确定范围和制订计划目的:了解银行的BSA/AML风险,确定检查范围、制订检查计划。本流程包括确定检查所需的人员和技术支持,选择相应的检查程序。为了便于检查人员掌握银行的风险状况和确定适当的BSA/AML检查范围,检查人员应当结...[继续阅读]

    目的:评估银行的BSA/AML风险概况,评价BSA/AML风险评估程序的充分性。对BSA/AML风险评估进行评价应是确定范围和制订计划的一部分,在风险评估手册中列入风险评估一节,并不意味着这两个部分是相互分离的。相反,将风险评估单独作一节...[继续阅读]

    BSA/AML风险评估目的:评估银行BSA/AML风险概况,以及BSA/AML风险评估流程是否适当。1.审查BSA/AML风险评估。确定银行是否已经覆盖所有风险点,包括新产品、服务、目标客户、实体和地区。确定银行定期审查和更新BSA/AML风险评估的流程是...[继续阅读]

    目的:评估银行的BSA/AML合规项目是否适当。确定银行有未形成、管理并保持有效的《银行保密法》合规项目及执行法规。审查银行的书面政策、程序和流程是确定BSA/AML合规项目整体适当性的第一步。完成可行的核心检查程序以及许...[继续阅读]

    BSA/AML合规项目目的:评估银行的BSA/AML合规项目的适当性。确定银行是否依照《银行保密法》及其执行法规的要求形成、实施和维持有效的合规项目。1.审查银行经董事会批准[1]通过的书面BSA/AML合规项目[2],确保该项目包含以下所需要...[继续阅读]

    目的:形成结论,与管理层沟通检查情况,拟定报告内容并作出适当的监管答复后完成检查工作。在BSA/AML检查的最后阶段,检查人员应当收集已完成的检查程序所获得的所有结论。从这些结论中,检查人员应对BSA/AML合规项目是否足够作出...[继续阅读]

    形成结论和完成检查目的:形成结论,并与管理层沟通检查情况,拟定报告内容并作出适当的监管答复后完成检查工作。形成结论1.汇总在执行BSA/AML检查程序的过程中所得出的调查结果,评价银行风险评估的完全性及可靠性。确定是否满...[继续阅读]

    目的:评价银行的客户身份识别是否符合法律法规要求。所有的银行都必须具备客户身份识别的书面文件[1]。该程序规定要贯彻《爱国者法案》326的规定,并且要求每一家银行都至少执行与其经营规模和业务种类相应的最低标准。客户...[继续阅读]

    客户身份识别目的:评估银行是否遵守客户身份识别的法律法规要求。1.核实银行的政策、程序和流程,是否包含针对2003年10月1日之后新开立账户的全面客户身份识别制度。制定的流程必须遵守BSA/AML的有关要求,其政策、程序和流程必...[继续阅读]